عبدالرضا بخشایی مدیر بازرسی و مبارزه با پولشویی سپ در مصاحبه با روابط عمومی، از دو وظیفه اصلی این واحد گفت: در موضوع مبارزه با پولشویی (AML) تمرکز اصلی بر احصاء، پیاده سازی و ممیزی الزامات مختلف مبارزه با پولشویی در شرکت است و در خصوص موضوع مدیریت تقلب (Fraud Management) تمرکز روی کشف تراکنش ها و رفتارهای تراکنشی مشکوک و متقلبانه و جلوگیری از آنهاست.

بخشایی منظور از تراکنش های Fraud را تراکنش های مشکوک و تقلبی دانست و گفت: متاسفانه امروزه برخی از پذیرندگانی وجود دارند که فعالیت اصلی و مطابق با مجوز خود را انجام نمی دهد و با استفاده از این بستر به مقاصد دیگری می رسند که در این مرحله تشخیص Fraud کار آسانی در گذشته نبود. اما در حال حاضر با توجه به طراحی سیستم­های تحلیلی و پالایش داده­ها در سپ توانسته ایم، از بسیاری تراکنش­های مشکوک جلوگیری به عمل آوریم و در صورت شناسایی تراکنش مشکوک اقدامات لازم جهت مسدود سازی ترمینال یا اکشن های دیگر صورت خواهد گرفت.

وی با اشاره به فعالیت سایت­های شرط­بندی اظهار کرد: حساسیت نهادهای ناظر و لزوم مقابله با این تخلف باعث شده تا اعمال محدودیت و کنترل بیشتری بر روی درگاه پرداخت اینترنتی سپ صورت گیرد. اما در سایت­های شرط­ بندی، به دلیل عدم آگاهی شهروندان در هنگام عضویت و فعالیت یا در مواردی همکاری خود کاربر، تمام اطلاعات کارت بانکی در اختیار سایت شرط بندی مذکور قرار می­گیرد و در این زمان به راحتی امکان سو استفاده از کارت بانکی از طریق تراکنش کارت به کارت میسر می شود. در این فرآیند حتی رمز پویا نیز در این سایت‌ها یا اپلیکیشن­ها در دسترس گردانندگان آنها قرار می‌گیرد.

مدیر بازرسی و مبارزه با پولشویی پرداخت الکترونیک سامان در خصوص وضع قوانین و تدابیر امنیتی از سوی شاپرک گفت: جلسات متعددی با همکاری شاپرک و شرکت کاشف و کلیه PSPهای کشور جهت همفکری و اتخاذ راهکارهای مناسب با این پدیده تشکیل شده است اما  عدم دسترسی به کل اطلاعات شبکه بانکی، ما را با برخی مشکلات در پاسخگویی مواجه کرده است. شرکت های حوزه پرداخت، تنها به قسمتی از اطلاعاتی دسترسی دارند که از سوئیچ خودشان انتقال وجه صورت می گیرد و در صورت مشکوک شدن به تراکنش های غیرعادی، تنها می­توانند تدابیر محدود سازی سیستمی را در بستر خودشان انجام دهند. در همین راستا انتظار ما از رگولاتورها این است که اطلاعات بیشتری را در بستری یکپارچه در اختیار psp ها قرار دهند و یا درصورت امکان، اطلاع رسانی مناسبی در خصوص مسدودسازی کارت ها و درگاه های متخلف انجام شود.

هشدار امنیتی

بخشایی در پایان مصاحبه بیان کرد: هشدارهای پلیس فتا باید جدی گرفته شود و شهروندان هیچ گاه نباید اطلاعات کارت بانکی خود را در اختیار اشخاص دیگر قرار دهند و باید آگاهی خود را در این خصوص افزایش دهند تا فریب افزایش درآمد در سایت های شرط بندی و قمار را نخورند؛ زیرا که ورود به این سایت ها در هر شرایطی منجر به باخت و کلاهبرداری خواهد شد، هرچند که در اوایل ممکن است منجر به افزایش درآمد شود.