به گزارش رویداد جدید ، غلامرضا فتحعلی، مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران، در نشست خبری به مناسبت هفته دولت، با تأکید بر گسترش خدمات بانکی، اظهار داشت: ما علاوه بر ارائه تسهیلات در قالب عقود شرعی، خدماتی مانند APIهای فین‌تک، مشاوره مدیریت و تعهدات ارزی را در دستور کار قرار داده‌ایم. این خدمات به ما امکان می‌دهد مکمل سایر بانک‌ها باشیم و ارزش افزوده بیشتری برای مشتریان ایجاد کنیم.

وی افزود: ما به‌عنوان یک بانک استاندارد، مشابه بانک‌های تجاری عمل می‌کنیم، با این تفاوت که سرمایه جذب نمی‌کنیم، اما منابع ارزان‌قیمت را در قالب قرض‌الحسنه جذب کرده و با کارمزد حداکثر ۴ درصد، به اقشار مختلف جامعه تسهیلات ارائه می‌دهیم.

فتحعلی از افزایش سقف تسهیلات خبر داد و گفت: با مجوز بانک مرکزی، تسهیلات برای اصناف و کسب‌وکارهای کوچک تا یک میلیارد تومان و برای شرکت‌ها تا یک و نیم میلیارد تومان افزایش یافته است. همچنین، امکان صدور ضمانت‌نامه تا سقف پنج میلیارد تومان فراهم شده که این ظرفیت‌ها به توسعه خدمات استاندارد بانکی کمک می‌کند.

عملکرد مالی و دستاوردهای بانک

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با ارائه گزارشی از عملکرد یک‌ساله بانک، اظهار داشت: منابع بانک با رشد ۳۹ درصدی به ۳۵۴ هزار میلیارد تومان رسیده و حجم تسهیلات پرداختی بالغ بر ۴۵۰ هزار میلیارد تومان بوده که به حدود پنج میلیون نفر اختصاص یافته است. سرانه تسهیلات پرداختی به هر نفر حدود ۸۱ میلیون تومان بوده و ۷۰ درصد تسهیلات تکلیفی مانند تسهیلات ازدواج و فرزندآوری با موفقیت پرداخت شده است.

وی با اشاره به تسهیلات بدون کارمزد، افزود: بخشی از تسهیلات ما با نرخ کارمزد صفر تا ۳ درصد ارائه شده که بالغ بر ۴۳ میلیارد تومان بوده و به بیش از یک میلیون و ۲۵۰ هزار نفر پرداخت شده است. این تسهیلات رشد ۵۰ درصدی نسبت به سال گذشته داشته و نقش مهمی در حمایت از اقشار کم‌برخوردار ایفا کرده است.

توسعه بانکداری دیجیتال

فتحعلی با تأکید بر اهمیت بانکداری دیجیتال، اظهار داشت: ۶۲ درصد تسهیلات بانک به‌صورت غیرحضوری و با استفاده از هوش مصنوعی و پروفایل اعتباری مشتریان ارائه شده است. این امر به کاهش ازدحام در شعب و افزایش بهره‌وری کمک کرده است.

وی از پلتفرم‌های دیجیتال بانک مانند “کیولند” برای گروه‌های اجتماعی و “کیومارکت” برای کسب‌وکارها نام برد و افزود: این پلتفرم‌ها با هدف ارائه خدمات نوین و غیرتورمی طراحی شده‌اند و به مشتریان امکان استفاده از خدمات متنوع در بستر دیجیتال را می‌دهند.

وی همچنین به توسعه زیرساخت‌های دیجیتال اشاره کرد و گفت: ما در حال ایجاد بازارگاه دیجیتال هستیم که مشتریان بتوانند از طریق آن نیازهای مالی خود را تأمین کنند. این بازارگاه در قالب سبد خانوار و سبد کسب‌وکار طراحی شده و به زودی عملیاتی خواهد شد.

مسئولیت اجتماعی و تطبیق شرعی

فتحعلی با اشاره به اقدامات بانک در حوزه مسئولیت اجتماعی، اظهار داشت: در یک سال گذشته، ۷۴ میلیارد تومان به‌صورت بلاعوض برای ساخت مدرسه، و سایر فعالیت‌های اجتماعی تخصیص یافته است. این اقدامات در راستای رسالت اجتماعی بانک و گسترش عدالت مالی انجام شده است.

وی همچنین تأکید کرد: تمام محصولات و قراردادهای بانک با نظارت کمیته فقهی و رعایت موازین شرعی به تصویب رسیده و عملیاتی شده است.

مقایسه عملکرد با سایر بانک‌ها

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با مقایسه عملکرد این بانک با سایر بانک‌های بورسی، گفت: در پایان اسفندماه ۱۴۰۳، بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در حوزه سپرده‌های قرض‌الحسنه پس‌انداز رتبه اول و در سپرده‌های جاری رتبه هشتم را کسب کرده است. همچنین، ۹۲ درصد منابع جذب‌شده به‌صورت تسهیلات پرداخت شده که نشان‌دهنده عملکرد قوی در مقایسه با استانداردهای بانک مرکزی است.

وی در ادامه افزود: از نظر سرانه سپرده به کارکنان، رتبه چهارم را در سیستم بانکی داریم و متوسط سپرده هر شعبه به ۱۷۲ میلیارد تومان رسیده است. در حوزه نسبت کفایت سرمایه نیز با ۵.۴۴ درصد، رتبه دهم را کسب کرده‌ایم که بالاتر از استانداردهای صنعت بانکداری است.

فتحعلی با اشاره به تعداد شعب بانک، اظهار داشت: با ۱۴۳ شعبه در سراسر کشور و حضور در مناطق آزاد، رتبه چهارم شبکه شعب را پس از بانک‌های ملی، سپه و کشاورزی در اختیار داریم. همچنین، در حوزه تراکنش‌های شاپرکی، رتبه چهارم را کسب کرده‌ایم که برای بانکی با این تعداد شعب، دستاورد قابل توجهی است.

برنامه‌های آتی و توسعه بانکداری دیجیتال

وی با اشاره به برنامه سه‌ساله بانک، گفت: ما در حال تدوین برنامه جامع راهبردی هستیم که شامل طرح‌های بازاریابی، عملیاتی و مالی است. این برنامه با هدف افزایش بهره‌وری، توسعه خدمات دیجیتال و ارائه محصولات منطبق با نیاز مشتریان طراحی شده است.

فتحعلی افزود: در حوزه نیروی انسانی، با جذب متخصصین جوان و با میانگین سنی کمتر از ۳۰ سال، به دنبال تقویت زیرساخت‌های بانکداری دیجیتال هستیم. همچنین، با راه‌اندازی شرکت‌های زنجیره تأمین و توسعه فناوری اطلاعات، قصد داریم خدمات نوین را به مشتریان ارائه دهیم.

وی در پایان با اشاره به سفرهای استانی و بازدید از ۲۱ استان، اظهار داشت: این سفرها با هدف بررسی مشکلات شعب، دیدار با مسئولین استانی و تعمیق برنامه‌های راهبردی انجام شده است. ما با استقرار نظام برنامه‌ریزی راهبردی و مدیریت پروژه، به دنبال کاهش انحراف از اهداف سه‌ساله هستیم.